В январе мировые инвестиционные компании традиционно публикуют финансовые результаты за прошедший год. На что обратить внимание при анализе показателей доходности и как сформировать сбалансированный инвестиционный портфель на предстоящий год? Мы исследовали лучшие фонды, доступ к которым можно получить, открыв счёт в компаниях Investors Trust, Generali International, Royal London 360, Hansard International и др. Рейтинги топ-10 фондов 2016-го года по вышеперечисленным компаниям мы уже приводили в одной из наших статей. Рассмотрим самые доходные фонды, выясним какие сектора экономики и рынки показали лучшие результаты, предположим сколько смог бы заработать инвестор, вложив средства в лучшие инструменты.
Лидеры роста в 2016 году
Кто был фаворитом в прошедшем году среди всех компаний? Лидером стала Investors Trust. Два фонда — Pictet Russian Eq и iShares MSCI Brazil показали превосходную доходность и позволили бы инвестору, включившему их в инвестиционный портфель, хорошо заработать. Фонды, представленные компанией Royal London 360, а именно HSBC GIF Russia Equity и Parvest Equity Brazil, занимают следующие две позиции c хорошими результатами. Фонд HSBC GIF Brazil Equity AC от компании Generali International, направленный на бразильский фондовый рынок, находится на пятом месте в рейтинге.
Топ-5 самых доходных фондов
| № | Название фонда | Компания | Доходность в 2016 году, % |
| 1 | Pictet Russian Eq | Investors Trust | 77,18 |
| 2 | iShares MSCI Brazil | Investors Trust | 71,67 |
| 3 | HSBC GIF Russia Equity AC Acc USD | Royal London 360 | 60,12 |
| 4 | Parvest Equity Brazil CC Acc USD | Royal London 360 | 59,8 |
| 5 | HSBC GIF Brazil Equity AC | Generali International | 57,22 |
Рынки каких стран и какие отрасли показали лучшие результаты в прошедшем году?
| Отрасли экономики (рынки) | Фонды/Компании | Investors Trust | Royal London 360 | Generali International | Hansard International |
| Энергетический сектор (мир) | Guinness Global Energy B Acc USD | — | 27,28% | — | — |
| Guinness Global Energy B | — | — | 26,91% | — | |
| HIL Investec Global Energy | — | — | — | 20,72% | |
| INV Global Energy | 24,09% | — | — | — | |
| Золото и добыча драгоценных металлов (мир) | BGF World Gold A2RF | — | 50,92% | 50,92% | — |
| BR World Gold | 45,71% | — | — | — | |
| HIL BlackRock World Gold | — | — | — | 37,54% | |
| INV Global Gold | 51,98% | — | — | — | |
| Горнодобывающие компании (мир) | BGF World Mining A2 Acc USD | — | 52,34% | — | — |
| BR World Mining | 52,93 | ||||
| HIL BlackRock World Mining | — | — | — | 47,44% | |
| Акции различных компаний (Россия и Бразилия) | Parvest Equity Brazil CC Acc USD | — | 59,8% | — | — |
| Pictet Russian Eq | 77,18% | ||||
| iShares MSCI Brazil | 71,67% | ||||
| Baring Russia A USD Acc | — | — | 57,22% | — | |
| HSBC GIF Russia Equity AC Acc USD | — | 60,12% | — | — | |
| Neptune Russia & Greater Russia A Acc | — | 42,12% | — | — | |
| HIL Neptune Russia and Greater Russia | — | — | — | 40,26% |
Как видно, в 2016-ом лучшими стали активы развивающихся рынков – России и Бразилии. Фондовые рынки этих стран показали отличную динамику, и в течении долгого периода находились в бычьем тренде. Специалисты связывают такие результаты с восстановлением рынков после падения в 2015-2014 году. В случае продолжения роста цен на сырьевые товары, тенденция продолжится и в будущем. Также среди лидеров роста отмечены фонды, направленные на золото и компании по добыче драгоценных металлов, энергетический сектор и горнодобывающие компании.
Доходность инвестиционных портфелей из 10 и 5 лучших фондов
Какие результаты получил бы инвестор в случае каждой компании, вложив в 10 лучших фондов с условием равномерного распределения средств между ними? Доходность при выборе компании Investors Trust составила бы 46,21%. Доходность портфеля у других компаний несколько ниже: Royal London 360 — 44,83%; Generali International — 42,50%. К сожалению, портфель из лучших фондов, предоставленный компанией Hansard International, отличается более низкой доходностью — 24,19%.
Что получит инвестор, вложив средства в 5 лучших фондов? Лидером по-прежнему остаётся компания Investors Trust с доходностью 59,79%. Далее следует Royal London 360, Generali Internationali и Hansard International.
Конечно, мало кто сможет добиться столь высокой доходности инвестиционного портфеля, так как мы учитываем лишь самые прибыльные активы. По итогам 2016 года некоторые фонды показывали и отрицательную доходность. Одни из самых убыточных фондов — Invesco Global Health Care C (-13%) от компании Generali; UBS (Lux) Equity Biotech P Acc USD (-17,08%). Следует понимать, что присутствие в портфеле фондов с высокой доходностью позволяет перекрыть возможные потери от убыточных вложений. Ведь никто не может точно предсказать какие именно активы покажут наилучшие результаты. В связи с этим для оптимизации соотношения риска к доходности целесообразно создавать сбалансированный и диверсифицированный инвестиционный портфель, который включает фонды, направленные на различные регионы и сектора экономики.
Выбор надежной инвестиционной компании и правильно составленный портфель позволяют:
- обеспечить необходимый уровень доходности,
- максимально защитить капитал от рисков,
- снизить операционные расходы.
Вам лишь необходимо выбрать инвестиционную стратегию (консервативная, сбалансированная, агрессивная), а специалисты AVC Advisory подберут для Вас подходящие финансовые инструменты.