Структурированные (структурные) продукты

Если Вы стремитесь получить хорошую потенциальную доходность и обеспечить высокую защиту капитала, то стоит обратить внимание на структурные продукты – прекрасную возможность диверсифицировать вложения и повысить отдачу инвестиций. Существует множество видов структурных продуктов, которые сочетают в себе разнообразные инвестиционные инструменты с различным уровнем риска. Данное решение подходит как крупным инвесторам, которые предпочитают консервативные стратегии, так и инвесторам с относительно небольшим капиталом, готовым пойти на некоторый риск с целью получения высокой прибыли. Также это хорошая отправная точка для начинающих инвесторов, которые не обладают необходимыми навыками для самостоятельной деятельности на фондовом рынке.

Что такое структурные продукты
В действительности, структурный продукт представляет собой готовую инвестиционную стратегию с заранее установленными условиями и сроками инвестирования. Он позволяет вкладывать средства в широкий спектр активов. Комбинирование разнообразных финансовых инструментов и их свойств даёт возможность подобрать оптимальное соотношение риска к доходности, а также выбрать определенный сектор рынка. Обычно структурные продукты, или как их ещё называют структурированные ноты, состоят из защитной и доходной части.

Преимущества структурированных продуктов:

  • Высокий уровень доходности при ограниченном риске;
  • Возможность диверсифицировать инвестиции;
  • Оптимизированное налогообложение и доступе к различным активам;
  • Гибкий подход c возможностью выбора различных сроков, суммы, уровня риска;
  • Готовое инвестиционное решение, позволяющее за один раз разместить средства в различных активах.

Структурированные ноты – это прекрасная возможность заработать на перспективных активах (депозиты, акции, индексы, товары) без необходимости постоянного мониторинга рынка, потому как инвестор заранее ознакомлен со всеми условиями и вариантами исходов. А предварительно зафиксированные сроки инвестирования гарантируют получение вложенных средств в назначенную дату.

Кому доступны структурные инструменты
В прошлом доступ к структурным нотам был лишь у крупных участников рынка с большим капиталом. Однако в современных условиях минимальный порог инвестирования – около $10 тыс.

Специалисты AVC Advisory сотрудничают с надёжными финансовыми институтами и предлагают уникальные инвестиционные решения, подобранные под соответствующие требования клиента.

Некоторые предложения структурированных продуктов

Купонные ноты

Заголовок Базовый актив Валюта Срок действия Доходность Уровень страйка Рейтинг эмитента S&P Deadline
Автоколл с купоном 9% на акции крупных медицинских компаний CVS Health Corp, Mylan NV, UnitedHealth Group Inc EUR, GBP, USD 2 years 9% 68% - нет
Краткосрочная отзывная нота с купоном 7% на акции крупных компаний Adidas AG, Anheuser-Busch InBev SA/NV, Hyundai Motor Co USD 1 year 7% 70% - нет

Ноты с гарантией капитала

Заголовок Базовый актив Валюта Срок действия Уровень участия / Доходность Защита капитала Рейтинг эмитента S&P Deadline
Нота с 200%-ым участием в росте индексов развитых стран и гарантированным купоном 1,4% Eurostoxx 50, FTSE 100, Nikkei 225 USD 6 years 200%100% BBB+ 17.09.2018
Нота c полной защитой капитала на индекс EUROSTOXX 50 с гарантированной доходностью 12% Eurostoxx 50 USD 3 years 100%100% BBB+ нет
Нота c полной защитой капитала на индексы развитых стран Eurostoxx 50, S&P 500, S&P/ASX 200, swiss market USD 4 years 100%100% - нет
Нота с полным участием в росте акций крупных американских компаний и 90%-ой защитой капитала Kraft Heinz, Mondelēz International, PepsiCo, Procter & Gamble USD 2 years 100%90% - нет
Нота HYBRID GAZPROM USD с полным участием в росте WTI CRUDE OIL WTI CRUDE OIL USD 5 years 100%100% - нет

Отзывные ноты с автоколлом

Заголовок Базовый актив Валюта Срок действия Доходность Уровень барьера Уровень автоколла Рейтинг эмитента S&P Deadline
Купонный автоколл от UBS c доходностью 15% годовых Hang Seng China enterprises, Nikkei 225, S&P 500, S&P/ASX 200 GBP, USD 4 years 15% 60%100% A+ нет
Автоколл на мировые индексы со специальным купоном 35% Eurostoxx 50, Hang Seng China enterprises, Russia Depositary Index, S&P 500 GBP 6 years 7% 50%100% - нет
Отзывная нота на компании-технологичные гиганты с купоном 8,4% alphabet, amd, apple USD 2 years 8.4% 65%100% - нет