Инвестиционный портфель через зарубежного брокера

Начиная инвестирование ваших денежных средств, вы должны решить для себя ряд ключевых вопросов, от которых будет зависеть дальнейший успех достижения ваших финансовых целей. Один из таких вопросов – выбор способа инвестирования.

Выделяют три основных способа инвестирования:

  • банковский счет,
  • счет в брокерской компании (например, Interactive Brokers, Saxobank, Ameritrade и др.),
  • программы unit linked страховых компаний (Investors Trust, Generali, Hansard International, Custodian Life, Friends Provident и др.).

Для инвестирования с формированием инвестиционного портфеля подойдут брокерский счет и программы unit linked страховых компаний. В этом материале мы хотим познакомить вас с особенностями инвестирования с использованием брокерского счета.

Создание инвестиционного портфеля на брокерском счете ориентировано прежде всего на тех, кто склонен к риску и активному управлению своими средствами, рассчитывая при этом за небольшой срок получить хорошую доходность. Данная инвестиционная платформа предоставляет возможность формирования диверсифицированного инвестиционного портфеля и гибкого управления своими средствами. Как правило, брокерские компании предлагают определенный набор уже сформированных портфелей, из которых вы выбираете наиболее соответствующий вашим финансовым целям и вашей склонности к риску.

Отличительными особенностями этого способа инвестирования являются низкие комиссионные сборы и высокая ликвидность, а также простота использования – в настоящее время многие брокерские компании используют технологию личных кабинетов, где онлайн доступна вся информация по портфелю и предоставлена возможность совершения нужных с ним действий.

Данная инвестиционная платформа подойдет для тех, кто инвестирует свои средства для достижения краткосрочных и среднесрочных финансовых целей, а не с целью долгосрочного накопления капитала.

С точки зрения уровня защиты капитала брокерский счет подойдет для тех, кто готов к принятию определенных рисков в этом отношении, так как уровень защиты обычно ограничен законодательством юрисдикции (до $500 тыс. в США и до 20 тыс. евро в Европе). Кроме того, в России, например, брокерские компании регулируются только Центробанком, какие-либо внутренние регуляторы в данном сегменте участников финансового рынка отсутствуют. Также российские брокерские компании не имеют международного рейтинга – их внутренний рейтинг признается только в России.

Создание инвестиционного портфеля на базе брокерского счета, безусловно, привлекательно низким уровнем сборов. Однако не стоит забывать, что комиссии здесь взимаются за каждую проведенную операцию.

Использование брокерского счета не слишком удобно в налоговом отношении – вам необходимо будет ежегодно подавать налоговые декларации и уплачивать налог на доход. Еще одним минусом данной инвестиционной платформы является отсутствие регламентируемой процедуры наследования инвестируемого капитала, то есть использовать этот способ инвестирования в рамках наследственного планирования вряд ли не получится.