К нам часто поступают вопросы о том, как выгодно инвестировать в недвижимость? Купить квартиру в центре города под сдачу? Вложиться в коммерческую недвижимость? Зачастую такие инвестиции не приносят ожидаемых результатов и связаны с постоянными хлопотами — поиск арендатора, обслуживание, ремонт и др. Однако существуют альтернатива. Одним из самых популярных инструментов для инвестирования в недвижимость без «лишних хлопот» являются фонды REIT. Чтобы понять их суть, давайте ответим на 3 вопроса:
1) Что из себя представляют REIT?
2) Как фонды недвижимости могут помочь диверсифицировать ваш инвестиционный портфель?
3) Какие фонды выбрать для повышения отдачи?
Что такое REIT?
REIT – (дословно) инвестиционный траст недвижимости. Это ценные бумаги, которые торгуются на биржах аналогично акциям, но отличаются определенными требованиями, предъявляемыми к ним для поддержания соответствующего статуса. Иными словами, это инструмент, который позволяет частному инвестору инвестировать в недвижимость, которая будет приносить доход. Как правило, для фондов недвижимости характерен хороший уровень дивидендов, что часто делает их более привлекательными по сравнению с акциями и бондами.
Подробнее о REIT вы можете узнать, скачав нашу брошюру.
Ниже представлены некоторые популярные фонды REIT
В таблице отмечены дивиденды, выплачиваемые фондами и их историческая волатильность.
Теперь ответим на второй вопрос.
Диверсификация
Как известно, идея диверсификации состоит в том, чтобы смягчить просадку портфеля: если один актив падает, то, вероятно, другой актив не упадет или вырастет в цене. Как использовать в данном случае REIT? Во-первых, мы можем включить в портфель ETF, взаимные фонды и фонды недвижимости REIT с низким историческим уровнем корреляции (см. таблицу корреляции ниже). Корреляция является статистической мерой того, насколько сильно взаимозависимы две ценные бумаги друг с другом. Корреляция «-1» означает, что активы совершенно негативно коррелируют (они движутся в противоположных направлениях), а корреляция «+1» означает, что активы положительно коррелированы (они движутся в одном направлении). Корреляция «0» означает, что существует лишь небольшая взаимосвязь либо ее нет вовсе.
Как повысить отдачу?
Мы можем использовать инструменты с хорошим уровнем дивидендов для снижения точки безубыточности, создания дополнительного денежного потока и повышения инвестиционной отдачи. Достаточно взглянуть на дивиденды iShares US Real Estate ETF. Дополнительные 3% стабильной доходности являются прекрасным дополнением к портфелю инвестора, который предпочитает низкий риск и инструменты с фиксированной доходностью.
Источник: tastytrade.com