Нас часто спрашивают, какие гарантии доступны инвесторам
Задавая этот вопрос, клиенты обычно ссылаются на гарантии, которые защищают инвесторов в случае банкротства. Однако, типы гарантий, предлагаемых инвесторам намного разнообразнее.
Защита от банкротства
У многих лучших оффшорных юрисдикций есть законы, которые гарантируют возврат клиентам до 100% стоимости всех инвестиций в случае банкротства. Это защищает инвесторов против банкротства любого учреждения в этих юрисдикциях. Эти законы предусматривают создание резервов, и размещение их в трасте или в условном депонировании. Если финансовое учреждение объявляет о банкротстве, все другие компании, базирующиеся в юрисдикции должны возместить расходы клиентов несостоятельной компании из их резервов. Эти законы не только предусматривают серьезные гарантии в случае банкротства, но также они регулируют бизнес, проводимый в юрисдикции. Никакая компания не хочет платить за неудачи другой; таким образом известные и установившиеся компании принимают активную роль в проверке новых компаний, чтобы убедиться, что у них безупречная репутация.
Инвестиционные Гарантии
В оценке инвестиционных гарантий, два аспекта касаются инвесторов:
- Кто или что дает гарантии, и
- Что гарантируется.
Далее, важно понять потребность в гарантиях, лучше оценив риски.
Кто дает гарантию?
Очевидно, любая инвестиция, где третье лицо гарантирует инвестицию, сильнее, чем если бы та же самая сторона, которая предложила инвестиции, гарантировала её. Поэтому крайне необходимо искать инвестиции, которые гарантированы правительствами, резервными фондами, хранящихся в условном депонировании или трастах с хранилищем третьего лица, или банками третьей стороны. Также важно оценить способность третьей стороны к выплатам, если гарантии будут задействованы. Рейтинговые агентства, такие как Standard & Poors, Moody’s или Fitch, делают непредубежденные оценки способности заплатить большинства гарантов.
Что гарантировано?
С перспективы инвестора, гарантии могут покрыть оба случая:
- Только начальный капитал, вовлеченный в инвестиции
- Прибыль в дополнение к начальному капиталу.
Оба из этих типов гарантий доступны для международных инвесторов
Обычно проще найти гарантии, предлагаемые по долгосрочным инвестициям (5+ лет), поскольку диверсификация со временем уменьшает эффекты рыночный колебаний. Даже при том, что краткосрочные гарантированные инвестиционные продукты тяжелее найти, определенные продукты все же доступны. Эти продукты могут называться по-разному, потому что гарантии на эти продукты работают по-разному. Краткосрочные гарантированные продукты могут быть Value Protected Funds или With Profit Bonds, которые ‘замораживают’ прибыль, когда рынки повышаются, или низко-рискованные фонды (Low-Risk Funds), которые в основном инвестируют в гарантированные активы. Кроме того, доступны определенные гарантированные альтернативные инвестиционные фонды с 3-летними инвестиционными периодами. Эти фонды часто специально разрабатываются, чтобы использовать в своих интересах определенные рыночные ситуации, такие как низкие процентные ставки или новые инструменты хеджирования.
Мы гордимся тем, что мы можем подобрать тот тип гарантированного механизма инвестирования, который необходим, чтобы удовлетворить потребности наших клиентов.
При разнообразии продуктов, доступных международным инвесторам, мы можем часто идентифицировать инвестиции, которые могут увеличить суммарный доход портфеля наших клиентов, уменьшая его подверженность риску. Кроме того, комбинируя гарантированные продукты с возможностями левереджа, наши клиенты могут быстрее достигнуть своих финансовых целей и быть уверенными в их финансовом будущем.