Заем под залог ценных бумаг

Чтобы увеличить доходы, инвесторы часто используют заем под залог ценных бумаг.

Гиринг или левередж происходит, когда инвестор использует имеющиеся инвестиционные суммы денег как имущественный залог для кредита и использует привлеченные дополнительные заемные деньги в инвестиционных целях. Это может быть особенно выгодным, когда кредиты (займы) сделаны в валютах с низкими процентными ставками, в то время как инвестиции сделаны в валютах с более высокими процентными ставками.

Доступны два вида гиринга: Внутренний и Внешний.

Внутренний гиринг весьма обычен в определенных видах инвестиций, таких как фонды хеджирования. Управляющий фонда определяет уровень левереджа и часто изменяет его в течение срока инвестирования, основанного на состоянии рынка. Детали левереджа всегда представлены в проспекте фонда. Уровень левереджа обычно варьируется от 25 % до 50 % от собственного капитала инвестора. Все расходы по креду уже входят в комиссионные за управляющего фондом, делая это весьма простым и экономически целесообразным.

Внешний гиринг более сложен, поскольку он влечет за собой кредит от третьего лица для инвестора.

Чтобы получить кредит, инвестор должен на весь срок кредита оформить инвестиционные активы на финансовое учреждение (банк), которое предоставляет кредит. В общем, внешний гиринг требует бOльших сумм денег, чем внутренний левередж, обычно от 500,000 долларов США, в то время как уровень кредита при внешнем гиринге может также быть больше – до 300%. Основные инвестиционные активы обычно должны быть ‘обернуты’ в полис страхования жизни или помещены в траст, и в большинстве случаев должны быть гарантированы банком третьей стороны.

Мы стараемся найти и предоставить инвесторам лучшие способы, чтобы привести в движение их инвестиции.

Мы определяем и консультируем по фондам, которые предлагают внутренний левередж, а также подбираем финансовые институты (банки), готовые создавать внешний гиринг для наших клиентов. Эти услуги дали нашим клиентам возможности, недоступные для них в местных банках, и помогают им быстрее достичь своих финансовых целей.

Предложения гиринга

Банки Мин. кредит, фунты Соотношение к собственному капиталу Ставка процента, %
Банк 1 250 000 0,5/1 1,5% + LIBOR
Банк 2 250 000 1/1 3,5% + LIBOR
Банк 3 500 000 0,67/1 1,5% + базовая ставка ЕЦБ
Банк 4 500 000 0,5/1 3% + LIBOR
Банк 5 150 000 1/1 3,65% + LIBOR
Банк 6 1 000 000 0,7/1 от 1% до 5% + LIBOR

 

Заказать консультацию