Составление инвестиционного портфеля

Для составления полноценного инвестиционного портфеля необходимо подобрать подходящий именно Вам способ организации инвестиций.

Необходимо заранее выбрать наиболее эффективный доступ к объектам инвестирования, т.к. для приобритения любого актива (акции, облигации, фонды, etf, структурные ноты, хедж фонды и т.д.) Вам необходимо иметь определенную площадку (платформу).

Таких платформ всего три и каждая из них имеет свои плюсы и минусы:

      биржевой счет
      счет в зарубежном банке
      инвестиционно-страховой счет

Критерии выбора способа инвестирования

Комиссии и налоги
Одним из основных показателей инвестиций является их доходность. И значительную часть Вашей доходности будут съедать комиссии и налоги.

Минимальная комиссия, среди всех платформ, на брокерских счетах, она составляет порядка $1-10 за операцию. Поэтому брокерский счет подходит для активных игроков и спекулянтов.
А за операции через банковские счета с Вас будут снимать 1-2% с каждой операции.

Так как в основе инвестиционно-страховых счетов лежит страхование, налогом облагается только доход превышающий ставку рефинансирования, в отличие от банковких и брокерских счетов, где Вы обязаны платить 13% с дохода. При инвестировании через страховые компании комиссии составят 1-2% за обслуживание в первые несколько лет, а в последующие размер комиссии будет снижаться. Поэтому инвестиционно-накопительные счета выгодны при долгосрочном инвестировании.

Выбор инструментов
Посредством брокерского счета Вы будете имеют доступ только к ценным бумагам торгуемым на определенных биржах, т.е. Вы будете ограничены в выборе инвестиционных инструментов. Банковские счета открывают доступ к большему количеству инструментов, но только к тем, в продаже которых заинтересован сам банк. Единственным способом иметь доступ ко всем инвестиционным продуктам является инвестиционно-страховой счет, который не имеет конфликта интересов и позволит Вам составить широко диверсифицированный инвестиционный портфель.

Наследование капитала
В отличие от банков и брокерских компаний, страховые компании передают капитал только наследникам, которых Вы указываете в договоре. Вопрос наследования решается значительно дольше и сложнее с банками и брокерскими счетами.

Защита капитала
Обеспечить защита капитала от притязания третьих лиц (государства, кредиторов, нежелательных наследников) на сегодняшний день могут только страховые компании, так как они имеют четкие условия наследования и имеют возможность передачи капитала в траст. Так же многие страховые компании имеют гарантию защиты от банкротства.

Как профессиональные управляющие, мы работаем со всеми ведущими западными банками, брокерскими и страховыми компаниями и всегда готовы помочь Вам в подборе наиболее эффективного способа составления инвестиционного портфеля.
 

Заказать консультацию