Личный финансовый консультант

В настоящее время привлечение специалистов для решения важных персональных вопросов и задач уже перестало восприниматься как что-то экзотическое. Давно распространенная в западных странах практика, похоже, приживается и в нашей стране. Все чаще для решения финансовых задач наших граждан привлекается личный финансовый консультант. Давайте рассмотрим кто такой персональный советник и как его подобрать?

В данной статье будут рассмотрены основные направления работы и услуги предоставляемые независимым специалистами и, что самое главное, как правильно его подобрать, так как его профессионализм крайне важен для вашего материального и морального благополучия.

 

Получить консультацию

 

Чем может помочь личный финансовый консультант

Успешное решение любой задачи, в первую очередь, зависит от грамотной ее постановки. Помощь независимого эксперта может быть необходимой уже на этом этапе – этапе правильной постановки целей и задач. Нередко мы сами для себя не можем четко сформулировать свою цель, поэтому все время откладываем шаги к началу ее реализации. После постановки целей эксперт поможет составить план реализации каждой из них и подобрать наиболее оптимальные инструменты и инвестиционные организации (банки, страховые компании и т.п.).

Основными решаемыми консультантом задачами являются следующие:

Как правильно выбрать

Сейчас, с учетом нарастающей популярности персонального консультирования, количество частных лиц и компаний, предлагающих на рынке соответствующие услуги, довольно значительно. При выборе специалиста, прежде всего, стоит обратить внимание на перечень предлагаемых услуг. Так, множество экспертов смогут помочь вам, например, только в составлении личного плана и решении вопросов по выбору банковских продуктов, тогда как инвестирование или наследственное планирование лежат за пределами их компетенции и знаний. Поэтому стоит выбирать независимых специалистов, предлагающих широкий спектр услуг.

Есть и определенный набор минимальных требований, которые могут гарантировать профессионализм и независимость консультанта:

  • как минимум высшее образование (экономическое, математическое и/или юридическое, оценочное);
  • знание актуальной законодательной базы по всем направлениям сферы и, желательно, не только российской;
  • знание принципов оценки и анализа инвестиций;
  • знание принципов портфельного управления;
  • срок работы на рынке услуг;
  • безупречная репутация.

Также безусловными положительными критериями выбора являются знание английского языка, наличие контактов с ведущими международными институтами (банками, страховыми компаниями, инвестиционными домами).

В настоящее время финансовое консультирование российским законодательством напрямую не регулируется. Пока в данной сфере нет и единого профессионального сообщества, что негативно сказывается на качестве предлагаемых услуг – сейчас на рынке действует множество псевдоконсультантов, «профессиональные знания» которых основываются на двух-трех прочитанных книгах и собственной самоуверенности. Такие советники не только не имеют средств под управлением, но и затруднятся ответить на вопросы о выборе нужных в каждом конкретном случае инструментов и способов инвестирования.

Действительно профессиональные специалисты являются членами международных профессиональных сообществ и имеют сертификаты международного образца, подтверждающие профессиональную квалификацию по стандартам CII (Chartered Insurance Institute), IFA (Independent Financial Adviser) и CFI (Classification of Financial Instruments).

Стоимость услуг финансового консультанта

На современном российском рынке услуг консультирования можно выделить две группы:

  • частные лица и небольшие компании, которые берут деньги за все свои консультации и составление личных планов – эта группа является преобладающей;
  • крупные компании, которые не берут деньги за консультации и решение типовых задач своих клиентов (планирование и формирование типовых накопительных портфелей). Свой доход они получают за решение уникальных задач и управление средствами крупных клиентов. Таких участников рынка довольно мало.

Ко второй группе компаний относится и AVC Advisory – первая компания на российском рынке (мы работаем с 2001 года). Мы предлагаем своим клиентам консультации по любому вопросу и размеру капитала. Существенный накопленный опыт планирования и построения портфелей, а также отличное понимание текущих реалий помогают нам в достижении нашей главной задачи – финансового благополучия наших клиентов. Мы ориентированы на индивидуальный подход к каждому клиенту на основе дружеских персональных отношений.

 

Получить консультацию