Предлагаем Вам пройти небольшой тест, чтобы понять, насколько Вам необходимо обращаться к финансовому советнику. В каждом вопросе нужно выбрать только один из вариантов ответа – А, В или С.
1. У Вас есть личный финансовый план, составленный на срок не менее 10 лет?
А) Пока нет и я не задумываюсь об этом.
В) Пока нет, но я задумываюсь о его необходимости и уже начинаю планировать отдельные его составляющие.
С) Есть, стараюсь ему следовать.
2. Довольны ли Вы Вашими успехами в отношении достижения финансовых целей?
А) Не доволен/довольна.
В) Частично доволен/довольна, но откладывать достаточную сумму на будущее и приобретать все необходимое пока не получается.
С) Доволен/довольна, хотя всегда есть, к чему стремиться.
3. Удалось ли Вам сберечь за предыдущий год не менее 15%-20% Вашего дохода?
А) Нет, почти все тратилось на текущие нужды.
В) Почти удалось, но это было очень сложно.
С) Да, удалось.
4. Есть ли у Вас время для регулярного мониторинга макроэкономической финансовой ситуации и основных тенденций на финансовом рынке?
А) Абсолютно нет.
В) Стараюсь уделять время такому анализу, но получается явно недостаточно.
С) Да, я постоянно в курсе всех важных финансовых событий.
5. Используете ли Вы для своих инвестиций возможности фондового рынка и знакомы ли с основными его инструментами.
А) Нет, никогда не думал/думала об инвестировании с помощью инструментов фондового рынка.
В) В целом имею представление о возможностях фондового рынка, но пока не решаюсь инвестировать, так как слишком мало об этом знаю.
С) Да, я инвестирую на фондовом рынке.
6. Получаете ли Вы доходность по своим вложениям, компенсирующую уровень инфляции?
А) Нет, к сожалению, банки предлагают слишком маленький процент по вкладам.
В) Стараюсь выбирать активы, доходность по которым превышает уровень инфляции, но получается не всегда.
С) Да, доходность по моим инвестициям превышает уровень инфляции на 5-6 %.
7. Инвестируете ли Вы деньги сбалансировано, разделяя их по классам активов и минимизируя таким образом разные виды рисков?
А) Нет, у меня небольшие вложения, вряд ли стоит использовать для них разные активы.
В) Стараюсь использовать несколько классов активов, так как понимаю, что очень рискованно «класть все яйца в одну корзину».
С) Конечно! Иначе потери в инвестициях почти неизбежны.
8. Если у Вас есть дети, уверены ли Вы полностью, что у Вас хватит средств для оплаты их высшего образования в хорошем вузе?
А) Пока не уверен/уверена, но ведь еще есть время решить эту проблему.
В) Полностью не уверен/уверена, поэтому уже сейчас начинаю продумывать возможности накопления.
С) Да, уверен/уверена, ведь я следую четко намеченному финансовому плану.
9. Задумывались ли Вы о наследстве для Ваших близких, смогут ли они сохранить финансовую стабильность, если у них не будет Ваших доходов?
А) Нет, еще слишком рано думать о таких вещах.
В) Да, задумывался/задумывалась, в жизни ведь может в любой момент произойти все, что угодно, но пока не могу дать однозначного ответа.
С) Да, я думаю об этом и учитываю это при реализации моего финансового плана.
10. Если вдруг Вы потеряете основной источник доходов (хорошую заработную плату, свой бизнес, источник рентного дохода и т.д.), сохраните ли Вы финансовую независимость и сможете ли поддерживать устоявшийся образ жизни?
А) Нет, это будет полный финансовый крах.
В) У меня есть некоторые инвестиции, которые помогут некоторое время «продержаться на плаву», но их пока недостаточно.
С) Я располагаю достаточными накоплениями и текущими вложениями для поддержания своей финансовой стабильности.
Результаты теста.
Если в Ваших ответах преобладает вариант А, то Вы, к сожалению, почти не имеете представления о финансовом планировании и живете только текущим днем, не задумываясь о будущем, даже ближайшем. Вряд ли у Вас есть возможность для реализации крупных финансовых целей (покупка жилья, образование детей), не говоря уже об обеспечении необходимой финансовой «подушки безопасности». Финансовый советник Вам просто необходим! Вам нужно понять существующие огромные риски финансового безразличия и реально оценить свои текущие и будущие финансовые возможности. Разработка личного финансового плана станет точкой отсчета в овладении Вами финансовой грамотности и движении в сторону финансовой стабильности.
Если в Ваших ответах преобладает вариант В, то можно сказать, что Вы на правильном пути, но у Вас недостаточно знаний и времени, чтобы совершенствовать Ваш финансовый план и использовать различные возможности инвестирования. Финансовый советник познакомит Вас с возможностями фондового рынка и самыми разными классами активов, подберет оптимальную комбинацию вложений, поможет доработать личный финансовый план, устранив в нем узкие места.
Если в Ваших ответах преобладает вариант С, то можно констатировать, что Вы серьезно подходите к вопросу финансового планирования своего будущего и хорошо осведомлены в механизмах и инструментах инвестирования, получаете хорошие результаты от своих вложений. Финансовый советник поможет Вам двигаться по заданному плану еще быстрее, используя для получения дохода новейшие финансовые инструменты и положительные возможности даже неблагоприятных ситуаций, таких как падение рынка.